富裕管理客户入账流程需要的不只是 AI

富裕管理客户入账流程仍因系统间交接摩擦而耗时，尽管各系统内部步骤已通过 AI 加速。新加坡私人银行账户开设平均需 6 周，仅 15% 的全球资产管理公司报告与 CRM 系统有强集成。Databricks 提出“受控案例上下文”概念，通过统一视图连接 CRM、KYC、托管和工作流系统，保留记录所有权和决策权限，以减少重复验证和人工协调。